如何分辨非法集资
一、什么是非法集资
非法集资是一种犯罪活动,(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
具体规定
1.非法集资是未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息。
2.还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。
3.向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。
二、非法集资相关分类
1通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。
比较常见的是:以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
2对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。
通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。
3利用民间会社形式进行非法集资。
最近的变化:利用地下钱庄进行集资活动。
4以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。
常见的是:以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
5以发行或变相发行彩票的形式集资。
6利用传销或秘密串联的形式非法集资。
7利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。
例如,借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
8利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
9利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
10利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
南京市江北新区华美路幼儿园
2020年2月15日